Alte DB Vita Fondspolicen bleiben komplett steuerfrei
DB Vita ist die von Rottmann Finanz empfohlene Depotstelle für größeren Einmalanlagen in Fondspolicen (ab 25.000 €). Die Depots wurden bis 2004 vor der Änderung des Steuerrechts für Fondspolicen eröffnet. Für diese Altverträge bleibt die Steuerfreiheit erhalten - Einhaltung der Mindestlaufzeit von 12 Jahren vorausgesetzt. Die Depots sind auch von der Abgeltungssteuer (ab 01.01.2009) nicht betroffen. Auch Fondswechsel bleiben steuerfrei möglich. Die DB Vita Fondsauswahl ist erstklassig und wird jährlich erweitert.
Die Kosten sind analog einer direkten Investmentanlage kalkuliert. Ganz anders als bei fast allen Lebens- und Fondspolicenprodukten am Markt findet keine Vorausbelastung des Vertrages durch hohe Vertriebsprovisionen statt. Die Kostenstruktur ist einfach, transparent und fair. Da keine Vorausbelastung von Kosten auf die Beitragssumme anfällt, kommen die Depots sehr schnell in die Gewinnzone. Das Vermögen kann sich dann langfristig ohne Steuerabzug sehr effizient aufbauen.
Bitte verlangen Sie bei einem Vergleich mit alternativen Angeboten Auskunft zu den Abschluss -und Verwaltungskosten. Die wichtigsten Daten im Detail:
| Abschlusskosten |
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keine |
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Fondsagio |
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Es fallen die normalen Aufgelder der Fonds an, durchschnittlich: 3% bei Rentenfonds, 5% bei Aktienfonds
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Verwaltungskosten |
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0,675% jährlich |
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Stückkosten |
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keine |
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Depotgebühren |
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keine |
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Versicherungskosten |
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Gering durch intelligente Vertragsgestaltung. Beispiel bei 100.000 € Beitragssumme: Gesamte Risikokosten: Beginnalter 20 Jahre (40 Jahre), Mann 85 € (150 €), Frau 32 € (85 €)
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Transparenz: tagesaktuelle Bewertung
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Die Daten zu DB Vita plus werden von Rottmann Finanz in den Finanzstatus mit den anderen, direkten Fondsanlagen integriert. Die Depotbewertung ist tagesaktuell über die Online-Depoteinsicht abrufbar. |
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