Wir stellen monatlich einen Fonds im Fokus vor. Für diesen Fonds gelten seit dem Jahr 2021 (30 Jahre Rottmann Finanz) Sonderkonditionen: Der Kauf erfolgt für Bestandskunden, nicht für Neukunden, mit 100 % Agio-Rabatt, also ohne Agio zum Nettofondspreis (Einmalanlagen bei den Depotstellen MorgenFund, Fidelity Fondsbank und Fondsdepot Bank).
Die Ergebnisse von Geldmarktfonds sowie Rentenfonds mit kurzen Anleihelaufzeiten waren aufgrund der negativen Marktzinsen in den letzten Jahren im Minusbereich. Nun profitieren diese Fonds unmittelbar von den steigenden Zinsen. Nach vorne betrachtet sind ab Oktober 2022 Renditen oberhalb 2 % jährlich zu erwarten (keine Garantie).
Der Fonds eignet sich zum Parken von Geldern für kurz- bis mittelfristige Anlageziele (1 bis 3 Jahre). Die Anlagen sind täglich verfügbar. Die Schwankungen sind gering, dennoch empfehlen wir eine Zielanlagedauer von mindestens 12 Monaten. Für kürzere Anlagezeiträume sind Geldkonten besser geeignet.
Die vor über 60 Jahren gegründete DWS ist heute mit einem verwalteten Vermögen von rund 800 Mrd. Euro eine der größten Fondsgesellschaften Europas. Die DWS hat ein sehr breites Angebotsspektrum, das über Aktien-, Misch-, Renten- und Immobilienfonds reicht. Die Fondsgesellschaft bietet einige „Klassiker“ wie den DWS Akkumula oder den DWS Vermögensbildungsfonds I mit sehr langer Erfolgshistorie an.
Der DJE Zins & Dividende ist ein global anlegender Mischfonds. Fondsmanager Dr. Jan Ehrhardt orientiert sich an keinem Vergleichsindex. Er kann im Rahmen der Fondsvorgaben (mindestens 50% festverzinsliche Wertpapiere, Aktienquote zwischen 25% und 50%) flexibel agieren. Der Fonds verfolgt den Absolute-Return-Gedanken mit dem Ziel mittel- bis langfristig einen angemessenen Ertrag bei möglichst geringen Wertschwankungen zu erzielen.
Der Fonds eignet sich hervorragend als Basisanlage für mittel- bis langfristig orientierte Anleger, die bei einer defensiven bis ausgewogenen Portfolioausrichtung vom globalen Wirtschaftswachstum profitieren möchten. Im Depot lässt sich der DJE Zins & Dividende gut mit anderen Mischfonds kombinieren und gegebenenfalls mit einzelnen Satelliten-Investments ergänzen.
Die DJE Kapital AG ist einer der führenden bankenunabhängigen Vermögensverwalter und Asset Manager im deutschsprachigen Europa. Den Grundstein dafür legte Dr. Jens Ehrhardt bereits im Jahr 1974. Heute verwaltet das Unternehmen mit ca. 150 Mitarbeitern ein Anlagevolumen von rund 13 Mrd. Euro.
Der SQUAD Value ist ein aktienorientierter Mischfonds der in Europa, mit besonderem Fokus auf Deutschland, investiert. Bei der Auswahl der Papiere wird insbesondere auf günstige Fundamentaldaten geachtet (wertorientierter Managementansatz). Unternehmensgrößen spielen bei der Titelauswahl dagegen keine Rolle. Das Fondsportfolio ist an keinen Index angelehnt, sondern spiegelt allein die Überzeugung des Managements wider. Der Fonds verfügt aktuell über ein 4-Sterne-Rating von Morningstar.
Der Fonds eignet sich gut als Beimischung in ausgewogenen und wachstumsorientierten Depots. Mit dem SQUAD Value lässt sich gezielt in unterbewertete Unternehmen aus Europa investieren. Anleger profitieren von einem in diesem Bereich sehr erfahrenen Management.
Discover Capital wurde 2004 von Stephan Hornung und Christian Struck gegründet. Das Unternehmen ist auf die Analyse von unterbewerteten, werthaltigen Aktien und Wertpapieren aus Europa spezialisiert. Die beiden Unternehmensgründer sind seit Auflage des Fonds Berater des Squad Value B.
Der FvS Multiple Opportunities bietet eine globale Anlagelösung mit offensiver Ausrichtung in einem Produkt. Fondsmanager Dr. Bert Flossbach kann sehr flexibel agieren und orientiert sich an keinem Vergleichsindex. Die Aktienquote beträgt mindestens 25%, liegt in der Regel aber deutlich höher. Ziel der Strategie ist eine attraktive Wertentwicklung bei einem, im Vergleich zu reinen Aktienfonds, deutlich geringerem Risiko. Bislang hat Dr. Flossbach dieses Ziel gut erreicht, wie unter anderem die aktuelle 5-Sterne Bewertung von Morningstar zeigt.
Der Fonds eignet sich hervorragend als Basisanlage für mittel- bis langfristig orientierte Anleger, die vom globalen Wirtschaftswachstum profitieren möchten, ohne allerdings unüberschaubare Risiken einzugehen. Im Depot lässt sich der FvS Multiple Opportunities mit anderen Mischfonds kombinieren und gegebenenfalls mit einzelnen Satelliten-Investments ergänzen.
FvS wurde 1998 in Köln gegründet. Heute ist das Unternehmen der größte bankenunabhängige Vermögensverwalter in Deutschland. Die mehr als 300 Mitarbeiter verwalten inzwischen ein Vermögen von über 80 Mrd. Euro. Noch immer ist das Unternehmen im Eigentum seiner Gründer und leitender Angestellter.
Mit dem JPMorgan Pacific investieren Sie Ihr Kapital in Aktien führender Unternehmen der pazifisch-asiatischen Region. Diese umfasst neben aufstrebenden Wachstumsmärkten wie China, Indien oder Korea auch etablierte Industrieländer wie Australien und Japan. Die beiden Fondsmanager Aisa Ogoshi und Robert Lloyd nutzen fundamentale Analysen, um attraktive Unternehmen mit nachhaltigem Wachstumspotenzial zu entdecken. Das Portfolio des Fonds ergibt sich durch die selektive Auswahl einzelner Aktien, es gibt keine vorgegebene Ländergewichtung. Aktuelles Overall Morningstar-Rating mit 4 Sternen und Morningstar Analyst Rating „Silver“.
Als reiner Aktienfonds unterliegt der JPM Pacific höheren Wertschwankungen. Der Fonds eignet sich für langfristig orientierte Anleger mit entsprechender Risikobereitschaft. Er kann er sowohl als Basisanlage dienen (in Verbindung mit weiteren Regionenfonds) oder als gezielte Beimischung zur stärkeren Gewichtung der Pazifik-Region genutzt werden. Auch für Sparpläne ist der Fonds aufgrund seiner höheren Volatilität eine gute Wahl (Nutzung des Cost-Average-Effekts).
Vor über 150 Jahren gegründet, ist JPMorgan Asset Management heute einer der großen globalen Vermögensverwalter. Die Gesellschaft beschäftigt mehr als 1.000 Investmentexperten, die auf Standorte rund um den Globus verteilt und miteinander vernetzt sind. Dadurch können Finanzmärkte direkt vor Ort, in derselben Zeitzone und in der jeweiligen Landessprache analysiert werden. Die Mitarbeiter von JPMorgan besuchen jährlich über 5.000 Unternehmen, das schafft eine gute Basis für Anlageentscheidungen.
Der DWS Concept Platow ist ein reiner Aktienfonds und investiert fokussiert in deutsche Titel mit einem Schwerpunkt auf mittlere und kleine Unternehmen. In der Morningstar-Kategorie „Aktien Deutschland Nebenwerte“ hat der DWS Concept Platow aktuell ein 5-Sterne Top-Rating.
Der Fonds ist eine spannende Portfolioergänzung für langfristig orientierte und risikobereite Anleger. Da ausschließlich in Deutschland und schwerpunktmäßig in Nebenwerte investiert wird sind höhere Wertschwankungen zu erwarten. Dem gegenüber stehe auch entsprechend höhere Renditechancen. Der DWS Concept Platow eignet sich sehr gut für monatliche Sparplananlagen um den Cost Average Effekt zu nutzen.
Die vor über 60 Jahren gegründete DWS ist heute mit einem verwalteten Vermögen von über 1.000 Mrd. Euro eine der größten Fondsgesellschaften Europas. Die DWS beschäftigt weltweit rund 4.700 Mitarbeiter und bietet Anlegern ein sehr breites Angebot, das über Aktien-, Misch-, Renten- und Immobilienfonds reicht. Die Fondsgesellschaft bietet einige „Klassiker“ wie den DWS Akkumula oder den DWS Vermögensbildungsfonds I mit sehr langer Erfolgshistorie an.
Der Dimensional European Small Companies ist ein europäischer Aktienfonds mit Fokus auf kleine Unternehmen. Neben den Euro-Ländern wird in Firmen aus Großbritannien, der Schweiz, sowie Norwegen und Schweden investiert. Dabei wird nach dem wissenschaftlichen und prognosefreien Ansatz von Dimensional (mehr dazu unten) vorgegangen und sehr breit über alle Sektoren gestreut (es sind über 1.300 Einzeltitel enthalten). Der von der Wissenschaft identifizierte langfristige Renditevorteil des Value-Ansatzes wird bei der Aktienauswahl zusätzlich berücksichtigt.
Langfristig orientierte Anleger mit entsprechender Risikoneigung für Aktienfonds können diesen Fonds gut als Beimischung nutzen, um gezielt in kleinere europäische Unternehmen zu investieren. Der Fonds ist mit seiner speziellen Ausrichtung kein Basisinvestment, sondern sollte mit anderen Fonds so kombiniert werden, dass im Depot eine globale Streuung erreicht wird.
Dimensional steht für eine prognosefreie Anlagestrategie mit wissenschaftlichen Erkenntnissen. Anstatt nur wenige Wertpapiere aus dem Markt zu picken – in der Hoffnung die Guten zu erwischen – investiert man sehr breit gestreut, um Risiken zu minimieren. Die Fonds sind langfristig ausgerichtet und werden nur moderat angepasst. Dieses Konzept hält die Kosten gering und ähnelt dem von ETFs. Darüber hinaus werden allerdings zusätzlich wissenschaftlich bestätigte Faktoren wir Prämien für kleinere Unternehmen und Value-Werte im Aktiensegment berücksichtigt. Damit sollen langfristig Mehrrenditen gegenüber dem breiten Markt erzielt werden, was mit ETFs nicht möglich ist.
Dimensional wurde 1981 gegründet. Die Gesellschaft pflegt langjährige Beziehungen zu einigen bekannten Wissenschaftlern im Finanzbereich wie Eugene Fama und Robert Merton. Das Unternehmen verwaltet mehr als 700 Mrd. US$.
Der Fonds investiert in mittlere und kleine deutsche Unternehmen, die an der Börse gehandelt werden. Darunter gibt es häufig Weltmarktführer, die in Wachstumsmärkten tätig sind. Um aussichtsreiche Unternehmen für den Fonds zu entdecken, orientieren sich die beiden Fondsmanager Björn Glück und Jonas Liegl nicht an bestimmten Indizes. Sie setzen vielmehr auf Firmenbesuche und Gespräche mit dem Management und ihre eigenen Analysen. Die überzeugendsten Werte finden ihren Weg in den Fonds, aktuell sind das rund 70 Einzeltitel. Der Lupus alpha Smaller German Champions hat von Morningstar eine Bronze-Rating erhalten und wird derzeit mit vier Sternen (von fünf möglichen) bewertet.
Langfristig orientierte Anleger mit entsprechender Risikoneigung für Aktienfonds können diesen Fonds gut als Beimischung nutzen, um gezielt in kleinere deutsche Unternehmen zu investieren. Der Fonds ist mit seiner speziellen Ausrichtung kein Basisinvestment, sondern sollte so mit anderen Fonds kombiniert werden, dass im Depot eine globale Streuung erreicht wird. Höhere Ertragschancen stehen bei diesem Fonds möglichen höheren Wertschwankungen gegenüber.
Die im Jahr 2000 gegründete Vermögensverwaltung Lupus alpha mit Sitz in Frankfurt am Main ist eine kleine, aber feine Investmentboutique. Die 100 Mitarbeiter des Hauses betreuen ein Vermögen von rund 16 Mrd. Euro und fokussieren sich dabei auf spezielle Anlageklassen, in denen man sich eine hervorragende Expertise erarbeitet hat. So kann Lupus alpha eines der größten und erfahrensten Teams für mittlere und kleine europäische Unternehmen vorweisen. Zahlreiche Auszeichnungen bestätigen die kontinuierlich hohe Qualität des Vermögensverwalters.
Der Threadneedle European Smaller Companies investiert in mittlere und kleinere börsennotierte Unternehmen aus Europa (ohne Großbritannien). Fondsmanagerin Mine Tezgul sucht dazu Firmen, die über besondere Wettbewerbsvorteile verfügen und denen sie ein langfristig hohes Wachstum zutraut. Dem entsprechend ergibt sich das Fondsportfolio aufgrund fundamentaler Unternehmensanalysen und orientiert sich nicht an einer Benchmark. In der Regel befinden sich 80 bis 100 Aktientitel im Fonds.
Der Fonds ist eine gute Beimischung für Anleger, die den Aktienanteil ihres Depots weiter aufteilen und dazu gezielt in europäische Nebenwerte investieren wollen. Nebenwerte können höheren Schwankungen unterliegen, bieten im Gegenzug allerdings langfristig sehr hohe Wachstumschancen. Aus diesem Grund ist der Fonds auch sehr gut für Sparpläne geeignet.
Columbia Threadneedle ist ein global vertretener Vermögensverwalter mit einer Reihe langfristig sehr erfolgreicher Fondsstrategien. Die Gesellschaft beschäftigt über 2.500 Mitarbeiter und verwaltet ein Vermögen von über 600 Mrd. Euro.
Aus gegebenem Anlass stellen wir in diesem Monat keinen einzelnen Fonds in den Mittelpunkt, sondern möchten unser Konzept eines breit gestreuten, Depots aus Fonds und ETFs vorstellen. RF Balance ist eine Anlagestrategie der von uns beratenen Fonds-Vermögensverwaltung.
Im 4. Quartal 2025 entfällt für RF Balance das Einstiegsentgelt. Im Gegensatz zu Einzelfonds gilt jedoch eine Mindestanlage von 25.000 € für die Depoteröffnung (bei Zuzahlungen 5.000 €).
Biotechnologie ist ein Schlüssel zur zukünftigen Heilung von Erkrankungen. Eine immer älter werdende Weltbevölkerung und damit steigenden Ausgaben für die Gesundheit machen das Thema auch unter wirtschaftlichen Aspekten langfristig interessant. Der Fonds investiert weltweit, sowohl in große Biotechnologieunternehmen als auch in junge Unternehmen mit viel Potenzial. Aus dem globalen Anlageuniversum von rund 550 Aktien des Biotechnologiesektors investiert der Fonds in etwa 100 Unternehmen. Diese werden mittels fundamentaler Analysen ausgewählt. Der Schwerpunkt der Anlagen liegt dabei in den USA. Morningstar vergibt aktuell 5 Sterne (Höchstbewertung) und ein Bronze-Rating für den Fonds.
Der Fonds eignet sich für langfristig orientierte Anleger, die das Thema Biotechnologie als Beimischung im Depot spannend finden. Als reiner Aktienfonds mit Ausrichtung auf diesen speziellen Sektor unterliegt der Candriam Biotechnology Fund höheren Wertschwankungen. Das macht ihn auch für Sparpläne zur Nutzung des Cost-Average Effektes interessant.
Der belgisch/französische Vermögensverwalter Candriam ist eine Tochtergesellschaft von New York Life Investments. Candriam betreut ein Vermögen von rund 140 Mrd. Euro. Über die Hälfte davon für institutionelle Investoren wie Pensionsfonds, Versicherungen und Stiftungen. Mit über 600 Mitarbeitenden – davon mehr als 200 Investmentspezialisten – ist Candriam mit Standorten in Europa, den USA und dem Nahen Osten vertreten. Candriam managt einige sehr gute Aktien, Renten- und Themenfonds.
Der Dimensional Global Targeted Value ist ein globaler Aktienfonds mit klarem Fokus auf Industrienationen (ohne Schwellenländer). Aktien der einzelnen Länder werden analog der Marktkapitalisierung gewichtet. Dabei wird nach dem wissenschaftlichen und prognosefreien Ansatz von Dimensional (mehr dazu unten) vorgegangen und sehr breit gestreut (es sind über 4.000 Unternehmen enthalten). Die von der Wissenschaft langfristig identifizierten Renditevorteile kleinerer Unternehmen und des Value-Ansatzes werden bei der Aktienauswahl zusätzlich berücksichtigt.
Mit seiner breiten Streuung und der globalen Ausrichtung eignet sich der Fonds gut als Basisinvestment für Anleger mit entsprechender Risikoneigung und langfristigem Anlagehorizont. Er kann auch als renditeorientierter Baustein in gemischten Portfolios eingesetzt werden. Um die gesamte Weltwirtschaft abzubilden, kann der Fonds gut mit dem Emerging Markets Value Fund von Dimensional kombiniert werden.
Dimensional steht für eine prognosefreie Anlagestrategie mit wissenschaftlichen Erkenntnissen. Anstatt nur wenige Wertpapiere aus dem Markt zu picken – in der Hoffnung die Guten zu erwischen – investiert man sehr breit gestreut, um Risiken zu minimieren. Die Fonds sind langfristig ausgerichtet und werden nur moderat angepasst. Dieses Konzept hält die Kosten gering und ähnelt dem von ETFs. Darüber hinaus werden allerdings zusätzlich wissenschaftlich bestätigte Faktoren wir Prämien für kleinere Unternehmen und Value-Werte im Aktiensegment berücksichtigt. Damit sollen langfristig Mehrrenditen gegenüber dem breiten Markt erzielt werden, was mit ETFs nicht möglich ist.
Dimensional wurde 1981 gegründet. Die Gesellschaft pflegt langjährige Beziehungen zu einigen bekannten Wissenschaftlern im Finanzbereich wie Eugene Fama und Robert Merton. Das Unternehmen verwaltet mehr als 700 Mrd. US$.
Die Ergebnisse von Geldmarktfonds sowie Rentenfonds mit kurzen Anleihelaufzeiten waren aufgrund der negativen Marktzinsen in den letzten Jahren im Minusbereich. Nun profitieren diese Fonds unmittelbar von den steigenden Zinsen. Nach vorne betrachtet sind ab Oktober 2022 Renditen oberhalb 2 % jährlich zu erwarten (keine Garantie).
Der Fonds eignet sich zum Parken von Geldern für kurz- bis mittelfristige Anlageziele (1 bis 3 Jahre). Die Anlagen sind täglich verfügbar. Die Schwankungen sind gering, dennoch empfehlen wir eine Zielanlagedauer von mindestens 12 Monaten. Für kürzere Anlagezeiträume sind Geldkonten besser geeignet.
Die vor über 60 Jahren gegründete DWS ist heute mit einem verwalteten Vermögen von rund 800 Mrd. Euro eine der größten Fondsgesellschaften Europas. Die DWS hat ein sehr breites Angebotsspektrum, das über Aktien-, Misch-, Renten- und Immobilienfonds reicht. Die Fondsgesellschaft bietet einige „Klassiker“ wie den DWS Akkumula oder den DWS Vermögensbildungsfonds I mit sehr langer Erfolgshistorie an.
Der DJE Zins & Dividende ist ein global anlegender Mischfonds. Fondsmanager Dr. Jan Ehrhardt orientiert sich an keinem Vergleichsindex. Er kann im Rahmen der Fondsvorgaben (mindestens 50% festverzinsliche Wertpapiere, Aktienquote zwischen 25% und 50%) flexibel agieren. Der Fonds verfolgt den Absolute-Return-Gedanken mit dem Ziel mittel- bis langfristig einen angemessenen Ertrag bei möglichst geringen Wertschwankungen zu erzielen.
Der Fonds eignet sich hervorragend als Basisanlage für mittel- bis langfristig orientierte Anleger, die bei einer defensiven bis ausgewogenen Portfolioausrichtung vom globalen Wirtschaftswachstum profitieren möchten. Im Depot lässt sich der DJE Zins & Dividende gut mit anderen Mischfonds kombinieren und gegebenenfalls mit einzelnen Satelliten-Investments ergänzen.
Die DJE Kapital AG ist einer der führenden bankenunabhängigen Vermögensverwalter und Asset Manager im deutschsprachigen Europa. Den Grundstein dafür legte Dr. Jens Ehrhardt bereits im Jahr 1974. Heute verwaltet das Unternehmen mit ca. 150 Mitarbeitern ein Anlagevolumen von rund 13 Mrd. Euro.
Der SQUAD Value ist ein aktienorientierter Mischfonds der in Europa, mit besonderem Fokus auf Deutschland, investiert. Bei der Auswahl der Papiere wird insbesondere auf günstige Fundamentaldaten geachtet (wertorientierter Managementansatz). Unternehmensgrößen spielen bei der Titelauswahl dagegen keine Rolle. Das Fondsportfolio ist an keinen Index angelehnt, sondern spiegelt allein die Überzeugung des Managements wider. Der Fonds verfügt aktuell über ein 4-Sterne-Rating von Morningstar.
Der Fonds eignet sich gut als Beimischung in ausgewogenen und wachstumsorientierten Depots. Mit dem SQUAD Value lässt sich gezielt in unterbewertete Unternehmen aus Europa investieren. Anleger profitieren von einem in diesem Bereich sehr erfahrenen Management.
Discover Capital wurde 2004 von Stephan Hornung und Christian Struck gegründet. Das Unternehmen ist auf die Analyse von unterbewerteten, werthaltigen Aktien und Wertpapieren aus Europa spezialisiert. Die beiden Unternehmensgründer sind seit Auflage des Fonds Berater des Squad Value B.
Der FvS Multiple Opportunities bietet eine globale Anlagelösung mit offensiver Ausrichtung in einem Produkt. Fondsmanager Dr. Bert Flossbach kann sehr flexibel agieren und orientiert sich an keinem Vergleichsindex. Die Aktienquote beträgt mindestens 25%, liegt in der Regel aber deutlich höher. Ziel der Strategie ist eine attraktive Wertentwicklung bei einem, im Vergleich zu reinen Aktienfonds, deutlich geringerem Risiko. Bislang hat Dr. Flossbach dieses Ziel gut erreicht, wie unter anderem die aktuelle 5-Sterne Bewertung von Morningstar zeigt.
Der Fonds eignet sich hervorragend als Basisanlage für mittel- bis langfristig orientierte Anleger, die vom globalen Wirtschaftswachstum profitieren möchten, ohne allerdings unüberschaubare Risiken einzugehen. Im Depot lässt sich der FvS Multiple Opportunities mit anderen Mischfonds kombinieren und gegebenenfalls mit einzelnen Satelliten-Investments ergänzen.
FvS wurde 1998 in Köln gegründet. Heute ist das Unternehmen der größte bankenunabhängige Vermögensverwalter in Deutschland. Die mehr als 300 Mitarbeiter verwalten inzwischen ein Vermögen von über 80 Mrd. Euro. Noch immer ist das Unternehmen im Eigentum seiner Gründer und leitender Angestellter.
Mit dem JPMorgan Pacific investieren Sie Ihr Kapital in Aktien führender Unternehmen der pazifisch-asiatischen Region. Diese umfasst neben aufstrebenden Wachstumsmärkten wie China, Indien oder Korea auch etablierte Industrieländer wie Australien und Japan. Die beiden Fondsmanager Aisa Ogoshi und Robert Lloyd nutzen fundamentale Analysen, um attraktive Unternehmen mit nachhaltigem Wachstumspotenzial zu entdecken. Das Portfolio des Fonds ergibt sich durch die selektive Auswahl einzelner Aktien, es gibt keine vorgegebene Ländergewichtung. Aktuelles Overall Morningstar-Rating mit 4 Sternen und Morningstar Analyst Rating „Silver“.
Als reiner Aktienfonds unterliegt der JPM Pacific höheren Wertschwankungen. Der Fonds eignet sich für langfristig orientierte Anleger mit entsprechender Risikobereitschaft. Er kann er sowohl als Basisanlage dienen (in Verbindung mit weiteren Regionenfonds) oder als gezielte Beimischung zur stärkeren Gewichtung der Pazifik-Region genutzt werden. Auch für Sparpläne ist der Fonds aufgrund seiner höheren Volatilität eine gute Wahl (Nutzung des Cost-Average-Effekts).
Vor über 150 Jahren gegründet, ist JPMorgan Asset Management heute einer der großen globalen Vermögensverwalter. Die Gesellschaft beschäftigt mehr als 1.000 Investmentexperten, die auf Standorte rund um den Globus verteilt und miteinander vernetzt sind. Dadurch können Finanzmärkte direkt vor Ort, in derselben Zeitzone und in der jeweiligen Landessprache analysiert werden. Die Mitarbeiter von JPMorgan besuchen jährlich über 5.000 Unternehmen, das schafft eine gute Basis für Anlageentscheidungen.
Der DWS Concept Platow ist ein reiner Aktienfonds und investiert fokussiert in deutsche Titel mit einem Schwerpunkt auf mittlere und kleine Unternehmen. In der Morningstar-Kategorie „Aktien Deutschland Nebenwerte“ hat der DWS Concept Platow aktuell ein 5-Sterne Top-Rating.
Der Fonds ist eine spannende Portfolioergänzung für langfristig orientierte und risikobereite Anleger. Da ausschließlich in Deutschland und schwerpunktmäßig in Nebenwerte investiert wird sind höhere Wertschwankungen zu erwarten. Dem gegenüber stehe auch entsprechend höhere Renditechancen. Der DWS Concept Platow eignet sich sehr gut für monatliche Sparplananlagen um den Cost Average Effekt zu nutzen.
Die vor über 60 Jahren gegründete DWS ist heute mit einem verwalteten Vermögen von über 1.000 Mrd. Euro eine der größten Fondsgesellschaften Europas. Die DWS beschäftigt weltweit rund 4.700 Mitarbeiter und bietet Anlegern ein sehr breites Angebot, das über Aktien-, Misch-, Renten- und Immobilienfonds reicht. Die Fondsgesellschaft bietet einige „Klassiker“ wie den DWS Akkumula oder den DWS Vermögensbildungsfonds I mit sehr langer Erfolgshistorie an.
Der Dimensional European Small Companies ist ein europäischer Aktienfonds mit Fokus auf kleine Unternehmen. Neben den Euro-Ländern wird in Firmen aus Großbritannien, der Schweiz, sowie Norwegen und Schweden investiert. Dabei wird nach dem wissenschaftlichen und prognosefreien Ansatz von Dimensional (mehr dazu unten) vorgegangen und sehr breit über alle Sektoren gestreut (es sind über 1.300 Einzeltitel enthalten). Der von der Wissenschaft identifizierte langfristige Renditevorteil des Value-Ansatzes wird bei der Aktienauswahl zusätzlich berücksichtigt.
Langfristig orientierte Anleger mit entsprechender Risikoneigung für Aktienfonds können diesen Fonds gut als Beimischung nutzen, um gezielt in kleinere europäische Unternehmen zu investieren. Der Fonds ist mit seiner speziellen Ausrichtung kein Basisinvestment, sondern sollte mit anderen Fonds so kombiniert werden, dass im Depot eine globale Streuung erreicht wird.
Dimensional steht für eine prognosefreie Anlagestrategie mit wissenschaftlichen Erkenntnissen. Anstatt nur wenige Wertpapiere aus dem Markt zu picken – in der Hoffnung die Guten zu erwischen – investiert man sehr breit gestreut, um Risiken zu minimieren. Die Fonds sind langfristig ausgerichtet und werden nur moderat angepasst. Dieses Konzept hält die Kosten gering und ähnelt dem von ETFs. Darüber hinaus werden allerdings zusätzlich wissenschaftlich bestätigte Faktoren wir Prämien für kleinere Unternehmen und Value-Werte im Aktiensegment berücksichtigt. Damit sollen langfristig Mehrrenditen gegenüber dem breiten Markt erzielt werden, was mit ETFs nicht möglich ist.
Dimensional wurde 1981 gegründet. Die Gesellschaft pflegt langjährige Beziehungen zu einigen bekannten Wissenschaftlern im Finanzbereich wie Eugene Fama und Robert Merton. Das Unternehmen verwaltet mehr als 700 Mrd. US$.
Der Fonds investiert in mittlere und kleine deutsche Unternehmen, die an der Börse gehandelt werden. Darunter gibt es häufig Weltmarktführer, die in Wachstumsmärkten tätig sind. Um aussichtsreiche Unternehmen für den Fonds zu entdecken, orientieren sich die beiden Fondsmanager Björn Glück und Jonas Liegl nicht an bestimmten Indizes. Sie setzen vielmehr auf Firmenbesuche und Gespräche mit dem Management und ihre eigenen Analysen. Die überzeugendsten Werte finden ihren Weg in den Fonds, aktuell sind das rund 70 Einzeltitel. Der Lupus alpha Smaller German Champions hat von Morningstar eine Bronze-Rating erhalten und wird derzeit mit vier Sternen (von fünf möglichen) bewertet.
Langfristig orientierte Anleger mit entsprechender Risikoneigung für Aktienfonds können diesen Fonds gut als Beimischung nutzen, um gezielt in kleinere deutsche Unternehmen zu investieren. Der Fonds ist mit seiner speziellen Ausrichtung kein Basisinvestment, sondern sollte so mit anderen Fonds kombiniert werden, dass im Depot eine globale Streuung erreicht wird. Höhere Ertragschancen stehen bei diesem Fonds möglichen höheren Wertschwankungen gegenüber.
Die im Jahr 2000 gegründete Vermögensverwaltung Lupus alpha mit Sitz in Frankfurt am Main ist eine kleine, aber feine Investmentboutique. Die 100 Mitarbeiter des Hauses betreuen ein Vermögen von rund 16 Mrd. Euro und fokussieren sich dabei auf spezielle Anlageklassen, in denen man sich eine hervorragende Expertise erarbeitet hat. So kann Lupus alpha eines der größten und erfahrensten Teams für mittlere und kleine europäische Unternehmen vorweisen. Zahlreiche Auszeichnungen bestätigen die kontinuierlich hohe Qualität des Vermögensverwalters.
Der Threadneedle European Smaller Companies investiert in mittlere und kleinere börsennotierte Unternehmen aus Europa (ohne Großbritannien). Fondsmanagerin Mine Tezgul sucht dazu Firmen, die über besondere Wettbewerbsvorteile verfügen und denen sie ein langfristig hohes Wachstum zutraut. Dem entsprechend ergibt sich das Fondsportfolio aufgrund fundamentaler Unternehmensanalysen und orientiert sich nicht an einer Benchmark. In der Regel befinden sich 80 bis 100 Aktientitel im Fonds.
Der Fonds ist eine gute Beimischung für Anleger, die den Aktienanteil ihres Depots weiter aufteilen und dazu gezielt in europäische Nebenwerte investieren wollen. Nebenwerte können höheren Schwankungen unterliegen, bieten im Gegenzug allerdings langfristig sehr hohe Wachstumschancen. Aus diesem Grund ist der Fonds auch sehr gut für Sparpläne geeignet.
Columbia Threadneedle ist ein global vertretener Vermögensverwalter mit einer Reihe langfristig sehr erfolgreicher Fondsstrategien. Die Gesellschaft beschäftigt über 2.500 Mitarbeiter und verwaltet ein Vermögen von über 600 Mrd. Euro.
Aus gegebenem Anlass stellen wir in diesem Monat keinen einzelnen Fonds in den Mittelpunkt, sondern möchten unser Konzept eines breit gestreuten, Depots aus Fonds und ETFs vorstellen. RF Balance ist eine Anlagestrategie der von uns beratenen Fonds-Vermögensverwaltung.
Im 4. Quartal 2025 entfällt für RF Balance das Einstiegsentgelt. Im Gegensatz zu Einzelfonds gilt jedoch eine Mindestanlage von 25.000 € für die Depoteröffnung (bei Zuzahlungen 5.000 €).
Biotechnologie ist ein Schlüssel zur zukünftigen Heilung von Erkrankungen. Eine immer älter werdende Weltbevölkerung und damit steigenden Ausgaben für die Gesundheit machen das Thema auch unter wirtschaftlichen Aspekten langfristig interessant. Der Fonds investiert weltweit, sowohl in große Biotechnologieunternehmen als auch in junge Unternehmen mit viel Potenzial. Aus dem globalen Anlageuniversum von rund 550 Aktien des Biotechnologiesektors investiert der Fonds in etwa 100 Unternehmen. Diese werden mittels fundamentaler Analysen ausgewählt. Der Schwerpunkt der Anlagen liegt dabei in den USA. Morningstar vergibt aktuell 5 Sterne (Höchstbewertung) und ein Bronze-Rating für den Fonds.
Der Fonds eignet sich für langfristig orientierte Anleger, die das Thema Biotechnologie als Beimischung im Depot spannend finden. Als reiner Aktienfonds mit Ausrichtung auf diesen speziellen Sektor unterliegt der Candriam Biotechnology Fund höheren Wertschwankungen. Das macht ihn auch für Sparpläne zur Nutzung des Cost-Average Effektes interessant.
Der belgisch/französische Vermögensverwalter Candriam ist eine Tochtergesellschaft von New York Life Investments. Candriam betreut ein Vermögen von rund 140 Mrd. Euro. Über die Hälfte davon für institutionelle Investoren wie Pensionsfonds, Versicherungen und Stiftungen. Mit über 600 Mitarbeitenden – davon mehr als 200 Investmentspezialisten – ist Candriam mit Standorten in Europa, den USA und dem Nahen Osten vertreten. Candriam managt einige sehr gute Aktien, Renten- und Themenfonds.
Der Dimensional Global Targeted Value ist ein globaler Aktienfonds mit klarem Fokus auf Industrienationen (ohne Schwellenländer). Aktien der einzelnen Länder werden analog der Marktkapitalisierung gewichtet. Dabei wird nach dem wissenschaftlichen und prognosefreien Ansatz von Dimensional (mehr dazu unten) vorgegangen und sehr breit gestreut (es sind über 4.000 Unternehmen enthalten). Die von der Wissenschaft langfristig identifizierten Renditevorteile kleinerer Unternehmen und des Value-Ansatzes werden bei der Aktienauswahl zusätzlich berücksichtigt.
Mit seiner breiten Streuung und der globalen Ausrichtung eignet sich der Fonds gut als Basisinvestment für Anleger mit entsprechender Risikoneigung und langfristigem Anlagehorizont. Er kann auch als renditeorientierter Baustein in gemischten Portfolios eingesetzt werden. Um die gesamte Weltwirtschaft abzubilden, kann der Fonds gut mit dem Emerging Markets Value Fund von Dimensional kombiniert werden.
Dimensional steht für eine prognosefreie Anlagestrategie mit wissenschaftlichen Erkenntnissen. Anstatt nur wenige Wertpapiere aus dem Markt zu picken – in der Hoffnung die Guten zu erwischen – investiert man sehr breit gestreut, um Risiken zu minimieren. Die Fonds sind langfristig ausgerichtet und werden nur moderat angepasst. Dieses Konzept hält die Kosten gering und ähnelt dem von ETFs. Darüber hinaus werden allerdings zusätzlich wissenschaftlich bestätigte Faktoren wir Prämien für kleinere Unternehmen und Value-Werte im Aktiensegment berücksichtigt. Damit sollen langfristig Mehrrenditen gegenüber dem breiten Markt erzielt werden, was mit ETFs nicht möglich ist.
Dimensional wurde 1981 gegründet. Die Gesellschaft pflegt langjährige Beziehungen zu einigen bekannten Wissenschaftlern im Finanzbereich wie Eugene Fama und Robert Merton. Das Unternehmen verwaltet mehr als 700 Mrd. US$.